【2022年4月運用実績】100円から始める投資信託生活【楽天証券】

ユイです!

こちらで100円から始める投資信託について紹介しました。

100円から始める投資信託生活

投資信託は株などと比べて倒産などで価値がなくなるリスクが低く、長期的に見て値上がりが期待できます。
また資産運用では利益の一部を税金として取られてしまいますが、
投資信託の場合は利益に対して税金がかからなくなるつみたてNISAという制度があり、かなり優遇されています。

資産運用するならやるべきこと2つ

そこでわたしもつみたてNISAで投資信託を毎月積み立てしてみます!

運用ルール

投資信託を購入するにあたって決めないといけないのが、どの投資信託を購入するかです。
今回はこちらで紹介した「楽天・インデックス・バランス・ファンド」を購入してみることにしました。

そもそも投資信託って何?

こちらの記事でも紹介していますが、「楽天・インデックス・バランス・ファンド」は3種類あります。

投資信託の種類

  • 株式重視型(株式70%:債権30%)
  • 均等型(株式50%:債権50%)
  • 債券重視型(株式30%:債権70%)

今回はそれぞれ比較してみるために3種類それぞれ買ってみることにしました。

運用ルール

  • 3種類を毎月買う
  • 1種類につき5000円分買う


100円づつでも良かったのですが、貯金代わりに月々5000円づつ買ってみることにしました。

これらの投資信託は楽天証券で購入することが出来ます。

運用実績

楽天証券で積み立てを始めて2年5ヶ月目なので、それぞれ19万5千円づつ持っています。

コチラの表では先月月末時点のそれぞれの含み損益を記載しています。

 現在の保有ポイントポイント損益
2019年8月1043+43
2019年9月1068+68
2019年10月1099+99
2019年11月1122+122
2019年12月1148+148
2020年1月1249+149
2020年2月1282+82
2020年3月1148-52
2020年4月1436+36
2020年5月1588+88
2020年6月1717+117
2020年7月1864+164
2020年8月2052+252
2020年9月2101+201
2020年10月2175+175
2020年11月2461+361
2020年12月2612+412
2021年1月2769+469
2021年2月2913+613
2021年3月3136+736
2021年4月3321+821
2021年5月3446+846
2021年6月3609+909
2021年7月3617+917
2021年8月3764+964
2021年9月3812+1012
2021年10月4086+1186
2021年11月4151+1151
2021年12月4355+1255
2022年1月4230+1030
2022年2月4337+937
2022年3月4643+1243
2022年4月4573+1073

今回は全体的に下がってしまっていますね。

最近は米国の利上げが始まっており、株安の傾向にあるようです。
直近の投資信託は上がったり下がったりしていましたが、
今後下がり続けてくるようであれば、買い時になってくるのかもしれません。

わたしが投資信託を始めるキッカケとなった本はこちら

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