ユイです！
こちらで100円から始める投資信託について紹介しました。
100円から始める投資信託生活
投資信託は株などと比べて倒産などで価値がなくなるリスクが低く、長期的に見て値上がりが期待できます。
また資産運用では利益の一部を税金として取られてしまいますが、
投資信託の場合は利益に対して税金がかからなくなるつみたてNISAという制度があり、かなり優遇されています。
資産運用するならやるべきこと２つ
そこでわたしもつみたてNISAで投資信託を毎月積み立てしてみます！
運用ルール
投資信託を購入するにあたって決めないといけないのが、どの投資信託を購入するかです。
今回はこちらで紹介した「楽天・インデックス・バランス・ファンド」を購入してみることにしました。
そもそも投資信託って何？
こちらの記事でも紹介していますが、「楽天・インデックス・バランス・ファンド」は3種類あります。
- 株式重視型(株式70％：債権30％)
- 均等型(株式50％：債権50％)
- 債券重視型(株式30％：債権70％)
今回はそれぞれ比較してみるために3種類それぞれ買ってみることにしました。
- 3種類を毎月買う
- 1種類につき5000円分買う
100円づつでも良かったのですが、貯金代わりに月々5000円づつ買ってみることにしました。
これらの投資信託は楽天証券で購入することが出来ます。
運用実績
楽天証券で積み立てを始めて1年と8か月目なので、それぞれ10万円づつ持っています。
コチラの表では先月月末時点のそれぞれの含み損益を記載しています。
| 株式重視型 | 均等型 | 債券重視型 | |
|---|---|---|---|
| 2019年8月 | +268円 | +792円 | +1310円 |
| 2019年9月 | +1548円 | +1641円 | +1754円 |
| 2019年10月 | +3251円 | +2224円 | +1701円 |
| 2019年11月 | +4585円 | +3689円 | +2797円 |
| 2019年12月 | +6317円 | +4852円 | +3391円 |
| 2020年1月 | +6376円 | +5173円 | +4001円 |
| 2020年2月 | +1949円 | +2281円 | +2549円 |
| 2020年3月 | -6827円 | -4221円 | -2065円 |
| 2020年4月 | -1213円 | +192円 | +1153円 |
| 2020年5月 | +1832円 | +2540円 | +2871円 |
| 2020年6月 | +3623円 | +4065円 | +3910円 |
| 2020年7月 | +6371円 | +6393円 | +5803円 |
| 2020年8月 | +11434円 | +9668円 | +7336円 |
今回もガッツリ利益が伸びています！
過去最高益を更新しました！
先月の予想通り、景気が回復してからは株式重視型の伸びが強く、
過去最高益を更新してトップに返り咲きました。
残りも均等型、債券重視型と続いて利益が伸びており、過去最高益になっています。
ただ景気がよくなってきたので、利益の伸び率としては、以前の状態に戻っています。
株式重視型 ＞ 均等型 ＞ 債券重視型
また、そろそろ2年目も終わりが近づいていますが、大体1年目と同じかちょっと上くらいの年利になってきましたね。
- 株式重視型：10%
- 均等型：8%
- 債券重視型：5%
コロナショックも2番底がくるとも言われていますが、投資信託としてはこのまま上がっていって欲しいところですね。
わたしが投資信託を始めるキッカケとなった本はこちら
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— ユイ@MNPを元手に資産運用 (@yuilog_tokyo) July 23, 2019
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