ユイです！
こちらで100円から始める投資信託について紹介しました。
100円から始める投資信託生活
投資信託は株などと比べて倒産などで価値がなくなるリスクが低く、長期的に見て値上がりが期待できます。
また資産運用では利益の一部を税金として取られてしまいますが、
投資信託の場合は利益に対して税金がかからなくなるつみたてNISAという制度があり、かなり優遇されています。
資産運用するならやるべきこと２つ
そこでわたしもつみたてNISAで投資信託を毎月積み立てしてみます！
運用ルール
投資信託を購入するにあたって決めないといけないのが、どの投資信託を購入するかです。
今回はこちらで紹介した「楽天・インデックス・バランス・ファンド」を購入してみることにしました。
そもそも投資信託って何？
こちらの記事でも紹介していますが、「楽天・インデックス・バランス・ファンド」は3種類あります。
- 株式重視型(株式70％：債権30％)
- 均等型(株式50％：債権50％)
- 債券重視型(株式30％：債権70％)
今回はそれぞれ比較してみるために3種類それぞれ買ってみることにしました。
- 3種類を毎月買う
- 1種類につき5000円分買う
100円づつでも良かったのですが、貯金代わりに月々5000円づつ買ってみることにしました。
これらの投資信託は楽天証券で購入することが出来ます。
運用実績
楽天証券で積み立てを始めて1年と6か月目なので、それぞれ9万円づつ持っています。
コチラの表では先月月末時点のそれぞれの含み損益を記載しています。
| 株式重視型 | 均等型 | 債券重視型 | |
|---|---|---|---|
| 2019年8月 | +268円 | +792円 | +1310円 |
| 2019年9月 | +1548円 | +1641円 | +1754円 |
| 2019年10月 | +3251円 | +2224円 | +1701円 |
| 2019年11月 | +4585円 | +3689円 | +2797円 |
| 2019年12月 | +6317円 | +4852円 | +3391円 |
| 2020年1月 | +6376円 | +5173円 | +4001円 |
| 2020年2月 | +1949円 | +2281円 | +2549円 |
| 2020年3月 | -6827円 | -4221円 | -2065円 |
| 2020年4月 | -1213円 | +192円 | +1153円 |
| 2020年5月 | +1832円 | +2540円 | +2871円 |
| 2020年6月 | +3623円 | +4065円 | +3910円 |
今回はガッツリ含み益が伸びていました！
大体去年の10月～11月くらいの水準まで回復してきていますね。
含み益だけを見ると均等型が一番ですが、先月からの伸び率を見ると株式重視型が一番になっています。
- 株式重視：+1791円
- 均等型：+1525円
- 債券型：+1039円
この調子でいけば、来月には株式重視型が含み益トップになっているかもしれません。
こうして推移をみると、平時の利益の伸び率と暴落時の下落率が比例していることが分かります。
纏めるとこんな感じですね。
- 平時の伸び率：株式重視型 ＞ 均等型 ＞ 債券型
- 暴落時の下落率：株式重視型 ＞ 均等型 ＞ 債券型
あとは暴落からの回復率としては全くの逆で債券型が一番でしたね。
この辺りを加味して自身のスタイルに合うものを選んでもよいかもしれません。
とはいえ最初はどんなスタイルで選んだらいいのか分からない、という方もいらっしゃるかもしれません。
そんな場合はわたしが投資信託を買うきっかけとなったこちらの本でサラッと基礎を学んでみるのがおススメです。
タイトルの通り、何も分からない状態から投資信託でお金の増やし方を学べて、最初に買ってみるべき具体的な銘柄まで書かれており、とても参考になりました。
投資信託も株のように色々あるので、そこから自分に合う投資信託を探すのも面白いですよ！
Follow @yuilog_tokyoツイッターはじめました♪
— ユイ@MNPを元手に資産運用 (@yuilog_tokyo) July 23, 2019
ブログの更新などをツイートして行く予定です！
コメントを残す