【2020年6月運用実績】100円から始める投資信託生活【楽天証券】

ユイです!

こちらで100円から始める投資信託について紹介しました。

100円から始める投資信託生活

投資信託は株などと比べて倒産などで価値がなくなるリスクが低く、長期的に見て値上がりが期待できます。
また資産運用では利益の一部を税金として取られてしまいますが、
投資信託の場合は利益に対して税金がかからなくなるつみたてNISAという制度があり、かなり優遇されています。

資産運用するならやるべきこと2つ

そこでわたしもつみたてNISAで投資信託を毎月積み立てしてみます!

運用ルール

投資信託を購入するにあたって決めないといけないのが、どの投資信託を購入するかです。
今回はこちらで紹介した「楽天・インデックス・バランス・ファンド」を購入してみることにしました。

そもそも投資信託って何?

こちらの記事でも紹介していますが、「楽天・インデックス・バランス・ファンド」は3種類あります。

投資信託の種類

  • 株式重視型(株式70%:債権30%)
  • 均等型(株式50%:債権50%)
  • 債券重視型(株式30%:債権70%)

今回はそれぞれ比較してみるために3種類それぞれ買ってみることにしました。

運用ルール

  • 3種類を毎月買う
  • 1種類につき5000円分買う


100円づつでも良かったのですが、貯金代わりに月々5000円づつ買ってみることにしました。

これらの投資信託は楽天証券で購入することが出来ます。

運用実績

楽天証券で積み立てを始めて1年と6か月目なので、それぞれ9万円づつ持っています。

コチラの表では先月月末時点のそれぞれの含み損益を記載しています。

 株式重視型均等型債券重視型
2019年8月+268円+792円+1310円
2019年9月+1548円+1641円+1754円
2019年10月+3251円+2224円+1701円
2019年11月+4585円+3689円+2797円
2019年12月+6317円+4852円+3391円
2020年1月+6376円+5173円+4001円
2020年2月+1949円+2281円+2549円
2020年3月-6827円-4221円-2065円
2020年4月-1213円+192円+1153円
2020年5月+1832円+2540円+2871円
2020年6月+3623円+4065円+3910円

今回はガッツリ含み益が伸びていました!
大体去年の10月~11月くらいの水準まで回復してきていますね。

含み益だけを見ると均等型が一番ですが、先月からの伸び率を見ると株式重視型が一番になっています。

先月からの伸び率

  • 株式重視:+1791円
  • 均等型:+1525円
  • 債券型:+1039円


この調子でいけば、来月には株式重視型が含み益トップになっているかもしれません。

こうして推移をみると、平時の利益の伸び率と暴落時の下落率が比例していることが分かります。

纏めるとこんな感じですね。

伸び率と下落率

  • 平時の伸び率:株式重視型 > 均等型 > 債券型
  • 暴落時の下落率:株式重視型 > 均等型 > 債券型


あとは暴落からの回復率としては全くの逆で債券型が一番でしたね。

この辺りを加味して自身のスタイルに合うものを選んでもよいかもしれません。

とはいえ最初はどんなスタイルで選んだらいいのか分からない、という方もいらっしゃるかもしれません。

そんな場合はわたしが投資信託を買うきっかけとなったこちらの本でサラッと基礎を学んでみるのがおススメです。

タイトルの通り、何も分からない状態から投資信託でお金の増やし方を学べて、最初に買ってみるべき具体的な銘柄まで書かれており、とても参考になりました。

投資信託も株のように色々あるので、そこから自分に合う投資信託を探すのも面白いですよ!

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